Новина: Українці можуть зіткнутися з податковими санкціями через перекази на картки

Новина: Продовжуючи переглядати Znaj.ua, ви підтверджуєте, що ознайомилися з Політикою конфіденційності і погоджуєтеся з використанням файлів cookie.

Українці можуть зіткнутися з фінансовими санкціями через звичайні перекази на банківські картки, якщо податкові органи вважатимуть такі надходження прихованим доходом. Про це попередив адвокат Роман Сімутін.

Регулярні перекази можуть викликати податкові претензії

За словами юриста, останнім часом почастішали випадки, коли громадянам висувають податкові претензії через регулярні надходження коштів на особисті рахунки. У його практиці вже були ситуації, пов’язані із продажем товарів через онлайн-платформи, після яких людям донараховували податки та штрафи.

При цьому експерт наголошує, що сам факт зарахування грошей на картку не означає автоматичного виникнення податкового зобов’язання. Оподатковується саме дохід, а не кожне надходження коштів. Якщо гроші не є прибутком або з них уже сплачено податки, повторне оподаткування не застосовується.

Систематичні перекази можуть бути під контролем

Проблеми виникають у тих випадках, коли перекази мають систематичний характер і фактично виглядають як підприємницька діяльність, але при цьому не декларуються та не оподатковуються.

Адвокат зазначив, що інформація про рух коштів на рахунках відноситься до банківської таємниці, тому податкові органи не мають прямого доступу до цих даних. Проте банки мають проводити фінансовий моніторинг. При підозрілих операціях вони можуть вимагати підтверджуючі документи про походження коштів та передавати інформацію до уповноважених органів.

Податкова служба може отримати доступ до банківських даних лише у передбачених законом випадках, наприклад, під час перевірки або за рішенням суду.

Якщо податкові органи доведуть факт отримання незадекларованого доходу, громадянинові можуть нарахувати податкові зобов’язання, штрафи та пеню за прострочення.

Найчастіше такі ситуації виникають, коли фактично ведеться підприємницька діяльність через особисті банківські картки без офіційної реєстрації ФОП.

Юристи рекомендують уважно ставитися до регулярних надходжень на особисті рахунки та оформлювати діяльність офіційно, якщо йдеться про систематичний продаж товарів чи надання послуг.

Раніше Нацбанк запроваджує нові вимоги до операцій. “Знай” також писав, що рахунки українців зберуть в одній базі. Крім того, передавали, за що вліплять багатотисячний штраф під час карткових переказів.